सनराईज फोकस्ड इक्विटी फण्ड कस्तो प्रकारको योजना हो?

सनराइज फोकस इक्विटी फण्ड सनराइज म्युचुअल फण्ड अन्तर्गत तेस्रो म्युचुअल फण्ड योजना हो। यस योजनाको आईपीओ माघ १०, २०७९ देखि माघ २४, २०७९ सम्म खुला छ। फोकस्ड इक्विटी फण्डको अवधारणा नेपाली पूँजी बजारका लागि नयाँ भएता पनि धितोपत्र तथा विनिमय बोर्डको नियमन अन्तर्गत यो अवधारणाको सुरुवात र सफलतापूर्वक रूपरेखा भइसकेको छ। भारत (सेबी)। र हो, हामी नेपालमा पनि यो अवधारणा लागू गर्ने अग्रगामी हौं। योजनाको कोष प्रायोजक सनराइज बैंक लिमिटेड र कोष प्रबन्धक र निक्षेप सनराइज क्यापिटल लिमिटेड रहेको छ । यो नेपाल स्टक एक्सचेन्जमा कारोबार हुने क्लोज एंडेड फण्ड हो। सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्ड नेपालमा विद्यमान ३० म्युचुअल फण्ड योजनाहरू भन्दा एकदमै फरक छ किनभने स्टक छनोटको मापदण्ड अन्तर्राष्ट्रिय अभ्यासमा आधारित छ। यो सम्पूर्ण प्रक्रिया हाम्रो अनुभवी अनुसन्धान टोली र लगानी प्रमुख द्वारा समर्थित हुनेछ।
2. के तपाईं यस योजनाको कोष विशिष्टता हाइलाइट गर्न सक्नुहुन्छ?
योजना, सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्ड NRS को कोष आकार बोक्ने क्लोज-एन्डेड कोष हो। 120 करोड, जुन अधिकतम 150 करोड सम्म पुग्न सक्छ (25% बढी) यदि म्युचुअल फन्डको प्रचलित नियमनले अनुमति दिएको खण्डमा ओभरसब्सक्राइब गरियो। योजनाको परिपक्वता 10 वर्ष र अधिकतम 1.20 करोड NRs को लागी रहन्छ। 120,000,000 एकाइ होल्डरहरू द्वारा समात्न सकिन्छ। हाम्रो नयाँ योजनाले मुख्यतया समग्र पोर्टफोलियोको ५०% वजन बोक्ने शीर्ष १० केन्द्रित स्टकहरूमा लगानी गर्नेछ। अर्को शीर्ष २० स्टकहरूले नेप्सेमा कारोबार हुने ५०% भार बोक्नेछन्। हाम्रो प्राथमिक उद्देश्य भनेको बजारमा अनिश्चितता कम गरेर तरलता र पुँजीगत लाभ प्रदान गर्ने दीर्घकालीन पूँजी मूल्याङ्कन प्रदान गर्नु हो।
3. धेरै लगानीकर्ताहरूलाई केन्द्रित इक्विटी स्टकहरूको बारेमा धेरै थाहा नहुन सक्छ। के तपाईं केन्द्रित इक्विटी स्टकहरू वास्तवमा के हुन् भनेर प्रकाश पार्न सक्नुहुन्छ?
एक केन्द्रित इक्विटी कोष एक प्रकारको म्युचुअल फन्ड हो जसले सीमित संख्यामा इक्विटीहरूमा लगानी गर्दछ, सामान्यतया 30 सम्म। कोष प्रबन्धकले विशेष उद्योग वा क्षेत्रहरूमा ध्यान केन्द्रित गर्दछ र मुख्य रूपमा इक्विटी र इक्विटी-सम्बन्धित उपकरण र निश्चित-आय साधनहरूमा लगानी गर्दछ। क्षेत्रहरू। फोकस्ड इक्विटी भनेको धेरै सटीक कम्पनीहरूको सेयर हो जसमा लामो समयसम्म उच्च प्रतिफल दिने सम्भावना हुन्छ। यी स्टकहरू बजारमा जोखिम कम गर्दै दीर्घकालीन पूँजी मूल्यवृद्धि गर्न सक्ने क्षमताका रूपमा परिचित छन्। केन्द्रित स्टकहरू सामान्यतया मध्यम जोखिममा हुन्छन्, किनकि तिनीहरू प्रायः उनीहरूको सम्बन्धित उद्योगहरूमा बजार नेताहरू हुन्।
यद्यपि, कम्पनी सधैं विकास केन्द्रित रहन सक्दैन। कार्यसम्पादनका आधारमा समय बित्दै जाँदा कतिपय कम्पनी वर्गबाट ​​बाहिरिन सक्छन् भने कतिपय कम्पनीहरु वृद्धि वर्गमा पर्न सक्छन् । सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डको कोष व्यवस्थापन र अनुसन्धान टोलीले यस्ता परिवर्तनहरूको निरन्तर अनुगमन गर्छ र तदनुसार कार्य गर्दछ।

4. सनराइज फोकस इक्विटी फण्डबाट लगानीकर्ताहरूले कस्तो प्रकारको प्रतिफलको अपेक्षा गर्न सक्छन्?
सामान्यतया, त्यहाँ दुई फरक प्रकारका अनुमानित रिटर्नहरू छन् एक लगानीकर्ताले यस योजनामा ​​आशा गर्न सक्छन्। लगानीकर्ताहरूले वास्तविक लाभांश पाउनेछन् जुन वार्षिक औसत २०.७७% प्रतिफलका साथ वार्षिक रूपमा वितरण हुने अपेक्षा गरिएको छ। लगानीकर्ताहरूले NAV को रूपमा पनि राम्रो रकमको अपेक्षा गर्न सक्छन् जुन पहिलो वर्षमा 11.08 र अवधिको अन्त्यमा 20.96 मा पुग्ने अपेक्षा गरिएको छ। यस योजनाबाट 29.66% औसत वार्षिक प्रतिफलको अपेक्षा गरिएको छ जहाँ आर्थिक वर्ष 2070 बाट सेक्युरिटी बजारका अत्यधिक आकर्षक 30 कम्पनीहरूको 7 वर्षको चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) लाई विचार गरी वार्षिक पूँजीगत लाभ गणना गरिएको छ। /71 देखि 2077/78 सम्म र निश्चित आय साधनको फिर्ता र चालू खाताको भारित औसत वार्षिक दरमा आधारित।

5. सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डका उद्देश्यहरू के हुन्?
योजनाको प्राथमिक लगानी उद्देश्य प्रमाणित, प्रदर्शन र स्थिर कम्पनीहरूको इक्विटी र इक्विटी-सम्बन्धित प्रतिभूतिहरूमा मुख्य रूपमा लगानी गरिएको पोर्टफोलियोबाट दीर्घकालीन पूंजी मूल्याङ्कन र तरलता प्रदान गर्नु हो। यो योजना उच्च तरलता, बलियो आधारभूत र अधिकतम पूँजी लाभ भएका मूल्यवान स्टकहरूमा दीर्घकालीन लगानी गर्न चाहने (व्यक्तिगत र संस्थागत) लगानीकर्ताहरूका लागि हो।

5. योजनाको स्टक चयन रणनीतिहरू के हुन्?
योजनाको लगानी दर्शनमा इक्विटी पोर्टफोलियोको 50% वजन शीर्ष 10 प्रमाणित, प्रदर्शन गर्ने र स्थिर स्टकहरूमा र अर्को 50% अर्को 20 बढ्दो, उदीयमान र सम्भावित स्टकहरूमा लगानी गर्ने समावेश छ। केन्द्रित कोषहरूले बजार पूँजीकरणमा लगानी गर्नेछ – जस्तै ठूलो क्याप, मिड-क्याप र सानो क्याप। त्यहाँ धेरै मापदण्डहरू छन् जसले केन्द्रित इक्विटी स्टकहरूलाई अन्य स्टकहरूबाट फरक पार्छ। यद्यपि, सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डले स्टक छनोटका लागि ५ वटा बृहत् मापदण्डमा ध्यान दिनेछ।

• कम्पनीको वित्तीय स्वास्थ्य, वृद्धि सम्भावनाहरू, र हाम्रा विशेषज्ञहरूले ग्रेडिङ मापदण्डहरू मार्फत व्युत्पन्न प्रतिस्पर्धात्मक फाइदाहरूमा विश्लेषण।
• ठोस वृद्धि सम्भावना कम्पनीहरूको ब्रह्माण्ड सिर्जना।
• स्टकहरूको आधारभूत र प्राविधिक पक्षहरू समावेश गर्ने अनुसन्धान सिफारिस, जहाँ कम्पनीहरूको प्राविधिक पक्षहरूलाई बेवास्ता नगरी आधारभूतहरूमा ठूलो वजन आउँछ।
• उद्योगको गतिशीलता र कम्पनीहरूमा समष्टि आर्थिक अवस्थाको प्रभावको मूल्याङ्कन गर्दै।
• केन्द्रित कम्पनीको वित्तीयको तेर्सो र ठाडो पक्षहरूमा गहिरो विश्लेषण।

६. सबै छत्तीस म्युचुअल फण्डहरू मध्ये, तपाईं किन लगानीकर्ताहरूलाई सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डमा लगानी गर्न सुझाव दिनुहुन्छ?
खैर, सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्ड हाल नेपाली म्युचुअल फण्ड बजारमा आफ्नो प्रकारको एक हो। जसरी, SFEF को मुख्य लगानी फोकस दीर्घकालीन पूँजी मूल्यवृद्धि, तरलता, अनिश्चितता न्यूनीकरण र विभिन्न उद्योगहरूबाट उच्च पूँजी लाभ सुनिश्चित गर्ने कम्पनीहरूमा छ, यसले हामीलाई बजारमा थप धार दिन्छ। नेपालमा प्रायः सबै म्युचुअल फण्डहरू लगानी मोड्युलको विशिष्ट मापदण्डमा केन्द्रित छन्। एउटै स्ट्रेन मोड्युलमा गरिएको लगानीले बजारमा धेरै उच्च जोखिम वा धेरै कम जोखिम सिर्जना गर्छ। यसको विपरित, सनराइज फोकस्ड म्युचुअल फण्ड (SFMF) को लगानीमा सबै उच्च, मध्य र साना क्यापहरू समावेश हुन्छन्। कम्पनीहरु धेरै उच्च सम्भावित वृद्धि सहन। हामीले पहिले छलफल गरिसकेका छौं, यो सेबी द्वारा उल्लिखित वैज्ञानिक मोड्युल हो।
अन्य कोषहरूको विपरीत, सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्ड उच्च वृद्धि क्षमता र आकर्षक प्रतिफल क्याप्चरिङ बजार आन्दोलनलाई टिकाउन सक्षम हुनेछ। साथै, कोषले यसको एकाइ होल्डरहरूलाई दीर्घकालीन प्रतिफल दिन पर्याप्त सक्षम हुनेछ। संक्षेपमा, SFEF ले यसको एकाइ होल्डरहरूलाई सुरक्षा र उत्तम फिर्ता सुनिश्चित गर्दछ।
त्यसैगरी, सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डले युनिटधारकहरूलाई उनीहरूको लक्षित वित्तीय लक्ष्यहरू प्राप्त गर्न मद्दत गर्न सक्छ। दीर्घकालीन लक्ष्यहरू जस्तै बालबालिकाको शिक्षा र तिनीहरूको भविष्य, सेवानिवृत्ति, वा कुनै अन्य दीर्घकालीन वृद्धि जसलाई सम्पत्ति निर्माण योजना चाहिन्छ यो योजना मार्फत पूरा गर्न सकिन्छ। यद्यपि, यी फिर्तीहरू योजनाद्वारा ग्यारेन्टी छैनन्।
7. तपाईंको पर्यवेक्षक टोली कत्तिको बलियो छ?
हाम्रो कोष प्रायोजक- सनराइज बैंक लिमिटेडले सनराइज फस्ट म्युचुअल फण्डको पर्यवेक्षक टोली सनराइज फोकस्ड इक्विटी फण्डको लागि पनि नियुक्त गरेको छ। हाम्रो पर्यवेक्षकहरूको टोलीमा नेपाली अर्थतन्त्रका विभिन्न क्षेत्रका उच्च अनुभवी सदस्यहरू छन् र तिनीहरू समग्र रूपमा सनराइज म्युचुअल फण्डको सम्पत्ति साबित भएका छन्।
श्री कृष्णबहादुर मानन्धर पूर्व हुनुहुन्छ। नेपाल राष्ट्र बैंकमा ३६ वर्षको कामको अनुभवसहित नेपाल राष्ट्र बैंकका डेपुटी गभर्नर । त्यस्तै, श्री चण्डीप्रसाद श्रेष्ठ पूर्व नेपाल सरकारका गृहसचिवको उच्चस्तरीय सरकारी सेवामा २८ वर्षको कार्य अनुभव भएको छ । साथै, हाल सर्वोच्च अदालत बार एसोसिएसनको अध्यक्ष पदमा कार्यरत श्री पूर्णमान शाक्यसँग त्रिविमा प्राध्यापक, अधिवक्ता र वरिष्ठ अधिवक्ताको रूपमा ३० वर्षको कार्य अनुभव रहेको छ । श्री बुद्धिप्रसाद आचार्य जो पेशाले चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट हुन्, पूर्व. नेपाल टेलिकमका प्रबन्ध निर्देशकका साथै लेखापरीक्षण फर्म र नेपाल टेलिकममा १८ वर्षको कार्य अनुभव। अन्तमा, श्री सुधीर कुमार शर्मा जो चार्टर्ड एकाउन्टेन्ट पनि हुन्, विभिन्न बैंकिङ तथा वित्तीय संस्थाहरूमा २० वर्षको कार्य अनुभव छ।
SFMF र SBF को NAV को बृद्धिमा तिनीहरूको बहुमूल्य इनपुटहरूले वास्तवमै महत्त्वपूर्ण भूमिका खेलेको छ र मलाई विश्वास छ कि यो SFEF मा पनि जारी रहनेछ।

८. एनसीएम म्युचुअल फण्ड, सनराइज फर्स्ट म्युचुअल फण्ड र सनराइज ब्लू चिप फण्डले कसरी काम गरिरहेको छ?
एनसीएम म्युचुअल फण्ड, २०५९ मा सुरु भएको पहिलो म्युचुअल फण्डले यो योजनाको म्याच्युरिटी अवधिसम्म एनपीआर ८.६ र योजनाको म्याच्युरिटीमा एनपीआर ४६.५२ को कुल लाभांश प्रदान गर्न सक्षम थियो। योजनाको औसत वार्षिक प्रतिफल ४५.१२% थियो।
नेपाली पूँजी बजार ओरालो लाग्दा र लगानीकर्ताहरुको मनोविज्ञान निकै साताबन्दीमा रहेको बेला सनराइज फर्स्ट म्युचुअल फण्डले आफ्ना एकाइहरु सार्वजनिक गरेको थियो । हाम्रो प्रवेशको क्रममा बजारको अवस्था अनुकूल नभए पनि हामीले पहिलो नौ महिनामा ७% र अर्को नौ महिनामा ५०% वितरण गर्न सफल भयौं । हामीले मंदीको अवधिमा कोषको हाम्रो महत्त्वपूर्ण भाग लगानी गर्यौं र त्यो निर्णयले वास्तवमै राम्रो भुक्तान गरेको छ। हामीले रु.को NAV संग बजारको हालको बुल रन ट्याप गर्न पूर्ण रूपमा सक्षम भयौं। मंसिर 2079 को महिना सम्म 12.40। मंसिर समाप्ति, 2079 को रूपमा योजना को औसत वार्षिक प्रतिफल 23% छ।
SBF को बारेमा कुरा गर्दा, नामले नै सुझाव दिन्छ, यस योजनाको लागि हाम्रो लगानी फोकस ब्लूचिप र उदाउँदो ब्लूचिप कम्पनीमा छ जुन अनुसन्धानद्वारा समर्थित छ। ब्लुचिप कम्पनीहरूमा लगानी गर्ने बुद्धिमानी निर्णयले हामीलाई प्रतिकूल बजार परिस्थितिमा लगानीकर्ताहरूको सम्पत्ति जोगाउन मद्दत गरेको छ। यो योजना 31.55% NEPSE बेन्चमार्कको गिरावटको तुलनामा 14.26% मात्र घटेको छ।

9. अन्तमा, विद्यमान र नयाँ लगानीकर्ताहरूलाई कुनै सुझाव छ?
नेपाली पूँजी बजारले विगत केही वर्षयता प्राथमिक र दोस्रो बजारमा ठूलो विकास गरेको छ । आईपीओमा बढ्दो सहभागिता र अनलाइन ट्रेडिङ प्रणालीको शुरुवातले छोटो समयमै नेपाली पूँजी बजारको पक्ष परिवर्तन गरेको छ । दोस्रो बजारमा प्रवेश गर्ने नयाँ लगानीकर्ताहरूको संख्या दिनप्रतिदिन बढ्दै गएको छ जुन हाम्रो बजारको लागि धेरै राम्रो कुरा हो। यद्यपि, बजारको जोखिम पक्षलाई पनि बिर्सनु हुँदैन। मलाई लाग्छ कि म्युचुअल फन्डमा लगानीले नयाँ लगानीकर्ताहरूलाई बजारमा उनीहरूको प्रारम्भिक दिनहरूमा बजारको राम्रो परिप्रेक्ष्य विकास गर्न मद्दत गर्दछ। साथै, अन्य सक्रिय र अनुभवी लगानीकर्ताहरूको लागि उनीहरूको हालको पोर्टफोलियोमा केही स्थिरता थप्न लाभदायक छ। तसर्थ, म सबै लगानीकर्ताहरूलाई SFEF मा लगानी गर्न आग्रह गर्दछु। SFEF माघ १०, २०७९ देखि माघ २४, २०७९ सम्म लगानीकर्ताहरूको ढोका ढकढक्याइरहेको छ। मलाई आशा छ कि यसले प्रत्येक लगानीकर्ताबाट विशेष गरी राम्रो दीर्घकालीन प्रतिफलका साथ स्टक बजारमा तुलनात्मक रूपमा सुरक्षित लगानी खोज्नेहरूबाट न्यानो स्वागत गर्नेछ।